신용 업계에 자금세탁 방지 시스템 "슬롯 무료체험; 도입
~AML의 운영 효율성 및 인력 절감에 기여~

SCSK 주식회사(본사: 도쿄도 고토구, 대표이사 사장 집행임원: 타니하라 토루, 이하 SCSK)는 2017년 10월 1일부터 신용 업계에 자금세탁 방지 시스템 "BankSavior®" 제공을 시작했음을 알려드리게 되어 기쁘게 생각합니다

``BankSavior®''는 SCSK의 독창적인 패키지이며 요청에 따라 자유롭게 사용자 정의할 수 있으므로 은행 및 기타 금융 기관뿐만 아니라 모든 산업 또는 비즈니스 유형에서 구현할 수 있습니다 이 서비스를 다른 산업에 제공하는 첫 번째 단계로 신용 산업에 제공하기 시작했습니다

1 배경

최근에는 반사회적 세력과 자금세탁 등 금융범죄 활동이 국경을 초월하고 그 수법이 더욱 교묘해지고 있습니다 또한, 송금사기 등 특수사기에 의한 피해액은 2016년 407억7천만엔입니다^※1그것은 여전히 ​​주요 사회 문제입니다

이러한 상황 속에서 신용업계에서도 업계 단체들은 반사회적 세력과 자금세탁에 대한 통제 슬롯 무료체험 개선을 그 어느 때보다 요구하고 있으며, 2019 회계연도에 자금세탁 방지 조치에 관한 정부 간 포럼인 FATF(Financial Action Task Force)에서 실시할 제4차 상호 검토를 통해 슬롯 무료체험 강화에 대한 요구가 더욱 높아질 것으로 예상됩니다

*1 출처: “2016년 특별사기 인지 및 검거 현황”(경찰청)

2 “BankSavior®” 개요

``BankSavior®''는 일본의 비즈니스 관행을 반영한 거래 모니터링 슬롯 무료체험으로 SCSK가 2004년부터 개발해온 규칙 판단 기능을 기반으로 합니다 은행을 비롯한 44개 금융 기관에서 채택하고 있으며 ATM 입출금, 온라인 거래, 고객 정보 등 거래 데이터에서 의심스러운 거래를 모니터링합니다 또한 탐지부터 보고까지 일련의 작업을 지원합니다 '의심거래신고' 관련 행정처리 관련 기능을 지원하여 금융사기거래를 방지합니다

``BankSavior®''는 탐지 규칙을 변경할 때 프로그램 수정이 필요하지 않습니다 고객은 화면에서 자유롭게 탐지규칙을 설정하고 변경할 수 있습니다 따라서 날로 다양해지고 있는 사기 수법에 유연하고 즉각적으로 대응할 수 있으며, 금융사기 거래의 조기 탐지 및 예방의 정확도가 향상됩니다 또한 '사례 관리 기능'은 '의심 거래 통지'와 관련된 행정 처리 및 각종 절차의 효율성과 인력 절감을 지원합니다

3 소개 예시

(1) 도입 목적

• 의심스러운 거래 보고 슬롯 무료체험 강화의 일환으로 의심스러운 거래 보고에 필요한 인력을 간소화하고 절약할 수 있는 슬롯 무료체험 인프라를 구축할 것입니다

(2) 선정 이유

• “BankSavior®”는 많은 구현에 대한 입증된 실적을 보유하고 있으며 유연하게 사용자 정의할 수 있습니다
• 필요에 따라 "의심 거래 보고"에서 비즈니스 문제를 해결하는 데 필요한 기능만 도입하는 것이 가능했습니다
• 향후 발전을 예상하여 기능 확장 및 다른 슬롯 무료체험과의 연계 등 점진적인 확장이 가능했습니다

(3) 도입된 슬롯 무료체험 기능 소개

1. ①경보 관리 기능
   의심거래 등록(화면 또는 파일 일괄 등록), 관리, 워크플로우(승인) 기능 제공
2. ②사례 관리 기능
   조사 결과("의심 거래 알림") 등록 및 관리 및 워크플로우(승인) 기능 제공
3. ③보고 기능
   JAFIC(일본 금융 정보 센터: 범죄 수익 이전 방지 사무국)에서 제공하는 사업자 프로그램(의심 거래 알림 도구)과 협력 달성

4 향후 개발

"슬롯 무료체험;는 요청에 따라 자유롭게 사용자 정의할 수 있으며 광범위한 제품 라인업과 구현 실적을 기반으로 은행 및 기타 금융 기관뿐만 아니라 산업 및 비즈니스 유형 전반에 걸쳐 점차 구현을 확대하는 것을 목표로 합니다

클라우드 버전부터 온프레미스 버전까지 필요에 따라 선택할 수 있으며 작은 시작부터 도입하는 것도 가능합니다 일본 전체의 금융 범죄를 억제하기 위해 운영 효율성과 인력 절감을 지원하는 동시에 향후 범죄가 증가할 것으로 예상되는 가상화폐에 대한 대응도 검토해 나가겠습니다

저희는 2020년까지 신용카드사, 가상화폐 거래소 등 결제 관련 5개 업체에 이 서비스를 제공할 계획을 추진하고 있습니다

이 문제에 관한 연락처 정보

[제품문의]
SCSK 주식회사
금융슬롯 무료체험 제6사업부
종합 금융 슬롯 무료체험 부서 1 섹션 2
전화：03-6772-6720

[언론 문의]
SCSK 주식회사
홍보부 고토
전화：03-5166-1150

*나열된 모든 제품 이름, 회사 이름 및 서비스 이름은 각 회사의 상표 또는 등록 상표입니다