무료 슬롯 게임를 사용하고 정보를 공유하여 더욱 강력한 자금세탁 방지 요청에 대응~통합 AML 시스템 "차세대 BankSavior®" 출시~

금융 서비스 기관은 "자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 지침(AML/CFT 지침)"을 수립했습니다^※1위험을 식별 및 평가하고 이를 줄이기 위한 조치를 최소한의 기준으로 하는 위험 기반 접근 방식을 발표했으며, 자금세탁방지(AML) 요구 사항에 대한 대응을 명확하고 요구하고 2024년 3월을 준수 기한으로 설정했습니다

금융 기관 및 기타 기업은 효과적인 AML/CFT 시스템을 갖추어야 하지만 대응책을 구현하는 데에도 많은 어려움에 직면해 있습니다 SCSK는 이러한 문제를 해결하기 위해 고객위험평가시스템, 필터링시스템, 거래모니터링시스템 간의 협력을 통합 강화하여 지속적인 고객 관리부터 거래 모니터링, 당국 보고까지 일련의 업무를 종합적으로 지원하고 있습니다 BankSavior®는 무료 슬롯 게임 기능과 클라우드 제공(공유형)을 접목하여 차세대 BankSavior®로 출시되었습니다

• *1 출처: “자금세탁 및 테러자금 조달 대책 지침”(금융청)
  URL:https://wwwfsagojp/common/law/amlcft/2021_amlcft_guidelinespdf

현재 히로시마 은행을 포함해 총 10개 은행에 채택되어 시행 중에 있습니다

AML/CFT 지침 및 FATF(Financial Action Task Force) 조사 결과에 대응하는 것 외에도 많은 사용자의 요청에 대응하기 위해 "관리 부담 감소" 및 "탐지 정확도 향상"이라는 개념으로 차세대 BankSavior®를 구축했습니다

“차세대 BankSavior®” 구성 이미지

• ① 통합 AML 시스템

  BankSavior®3 제품을 통합하고 시스템 간 조정을 강화합니다 우리는 위험 식별 및 평가부터 위험 기반 거래 모니터링 및 당국 보고에 이르기까지 일련의 운영에 대한 포괄적인 지원을 제공합니다
  클라우드 인프라를 활용하여 서비스를 제공함으로써 필요에 따라 개별 기능을 제공하는 것이 가능합니다

• ② 시스템 공유

  통계 정보 등 공유 가능한 정보는 각 사용자 라인에서 수집되며 벤치마크 등의 정보를 공유할 수 있습니다
  앞으로 우리는 이를 사용하는 은행 간의 노하우 공유에 기여하기 위해 관리 정보 확장을 계속 고려할 것입니다

• ③ 무료 슬롯 게임 활용

  무료 슬롯 게임를 활용하고 과거 성능을 교육 데이터로 사용하고 각 거래에 대한 무료 슬롯 게임 점수를 계산하는 예측 모델을 갖추고 있습니다 이를 통해 점수에 따라 모니터링 인력을 배정하고 낮은 점수에 대한 경고를 억제함으로써 작업 부하를 줄이고 효율성을 향상시킵니다 또한, 매일 자기 학습을 반복함으로써 검출 정확도의 유지 및 향상을 목표로 하고 있습니다

자금세탁, 은행 이체 사기 등의 금융 범죄에 대응하려면 위험을 식별 및 평가하고 위험에 따라 완화 조치를 취하는 것이 필요합니다(소위 위험 기반 접근 방식) SCSK에서는 다년간 금융범죄 예방 업무를 지원해 온 경험과 노하우를 활용하여 BankSavior® 시리즈 제품으로 80개 이상의 고객에게 범죄 예방에 필요한 기능을 제공하고 있습니다

은행, 증권, 보험, 자금 이체 산업을 포함한 다양한 산업에서 사용할 수 있습니다

• 거래 모니터링(BankSavior 모니터)

  거래를 모니터링하고 사기일 수 있는 의심스러운 거래를 감지합니다 탐지를 위해서는 범죄 수법별 탐지 시나리오 외에 과거 거래 동향 등 프로필 정보를 활용한 탐지 시나리오 설정이 가능하다

• 고객 필터링(BankSavior 필터)

  새 계정을 개설하거나 기존 비즈니스 파트너를 개설할 때 반사회적 세력, 자산 동결 등 경제적 제재 대상자 감시 목록과 대조하여 확인합니다 확인을 위해 퍼지 검색도 가능합니다

• 고객 위험 평가(BankSavior ScoreBoard)

  우리는 고객 정보를 중앙에서 관리하고 다양한 속성 정보 및 거래 패턴을 기반으로 위험 평가를 수행합니다
  또한 지속적인 고객 관리를 위한 타겟 추출, 기한 관리 등의 지원 기능도 제공됩니다

현재 고객을 업그레이드하는 것 외에도 향후 3년 동안 20개의 새로운 회사에 판매하는 것을 목표로 하고 있습니다